Как государство планирует контролировать криптовалюту?

По данным Центробанка россияне ежегодно тратян на операции с криптовалютами около 350 млрд руб.

Было ожидаемо, что со стороны государства и главного финансового регулятора последуют действия, направленные на ограничение оборота крипторынка или вовсе на его закрытие для России. По крайней мере такие предложения звучали от должностных лиц. 

Депутаты предложили свое видение регулирования криптовалют.

А именно, для совершения операций с криптовалютами на общую сумму свыше 600 тыс. рублей в год россиянам нужно будет проходить тестирование по аналогии с проверкой неквалифицированных инвесторов.

Такое требование содержится в законопроекте о регулировании цифровых активов, который планируется внести в Госдуму в весеннюю сессию.

Тестирование будет обязательным только для совершения транзакций с цифровой валютой, но не с другими криптоактивами, например токенами.

В законопроекте идет речь о «жестком регулировании» криптоотрасли. Кроме тестирования и майнинга, законодательно планируется определить четкий круг субъектов, имеющих право совершать операции с криптовалютой.

К ним будут отнесены уполномоченные банки, криптообменники и криптобиржи. При этом банки должны будут получить отдельную лицензию на такие операции, а иностранным криптобиржам потребуется «специальным образом» регистрироваться на территории РФ. 

Предполагается, что выдавать лицензию на  совершение операций с криптоактивами будет ЦБ, хотя «насчет регулятора есть дискуссии». Главным требованием для всех участников рынка станет проверка криптоактивов на причастность к криминальных схемам, включая финансирование терроризма и отмывание денег.

Параллельно дорабатываются поправки в Налоговый кодекс о декларировании криптовалюты, которые были одобрены в первом чтении еще в феврале прошлого года. Минимальный порог для обязательного декларирования операций с цифровой валютой ко второму чтению не изменится — 600 тыс. рублей в год.

Посмотрим, что из всего этого получится, но уже сейчас виден замысел законодателей.

Пока твой оборот в год не превышает 600 тыс. рублей, государству это не интересно. Как все это будет конролироваться?

Это уже другой разговор. Начало положено.